财联社（上海，记者 卢丹）讯，近期发布的《证券期货业科技发展“十四五”规划》提出了持续打造一体化行业基础设施、推进科技赋能与金融科技的转型等重要内容。中泰证券打造的“信创区块链SAAS中台”可谓先行一步，并率先实现与监管链对接，目前已取得一定应用成果。

“信创区块链SAAS中台”由中泰证券研发设计，依托上海证券交易所打造的“上证链”云链一体化平台，上海特高信息技术有限公司为“上证链”的唯一技术支持供应商和运营支持供应商，三方合作共同探索区块链技术在证券行业的创新应用。

中泰证券金融科技委员会主任何波介绍，证监会科技监管局在证券期货行业一四五规划里指出需要加强“云网库链”的建设、加强行业共享、加强客户的统一身份认证建设等。在证券行业有很多适合区块链的痛点，如销售过程的留痕和追溯、如同一个客户在不同券商的风险等级和专业投资人认定能否成为客户的属性在行业共享等。

中泰证券2020年开始积极和上证信息共同探索如何通过区块链落地这些场景，前期在私募销售场景链上化取得不少进展。这既是区块链技术在证券行业业务领域一次成功的创新尝试，也为穿透式监管提供了一项技术支持平台案例，更是助力证券行业创新、符合国家科技创新政策发展要求的实践。

解决证券行业需求痛点

在区块链产业成为国家推动的重要产业背景下，区块链在证券行业的应用案例尚不广泛。何波认为：“区块链的应用需要同时满足两点，一是找到行业需求痛点，二是需要分布式信任机制的场景，同时需要行业核心机构提供基础设施支持，更多行业同行参与，这样才能发挥出区块链的意义。”

证券行业存在大量金融交易与结算、发行和登记、信息披露、股权交易清算结算等场景，对数据的安全、不可篡改、可追溯及监管等提出了很高的要求。中泰证券抓住了这一需求痛点，开发出了“信创区块链SAAS中台”作为证券业务数据的集中仓库，其核心价值是在业务合规的前提下，不改变券商业务系统，为券商各类业务提供存证、报送等服务，保证数据真实可信且未被篡改，达到业务全流程线上留痕，快速溯源，数据报送等目的。

如何解决“数据隐私与合规”问题？何波介绍，“信创区块链SAAS中台”实现了把数据留在本地、只将数据特征值上传“上证链”存证，既保证了数据不出券商本地的安全性，又解决了数据可追溯的需求痛点。也就是说，中泰证券并不会成为数据的拥有者，而仅仅是区块链服务平台的技术开发方。

“上证链”是上交所根据中国证监会关于加强金融科技监管和创新应用的总体要求，强化基础能力建设、推进科技与业务深度融合的一项具体落实措施；“上证链”目前已有大批量行业联盟会员。因此，证券公司使用“信创区块链SAAS中台”进行上链存证，可以确保数据的保真和监管、司法认可，还能为券商自身展业效率提供助力。

私募销售全场景应用

在私募基金销售业务过程中，如果能够实现多个业务流程环节进行数据上链，不仅有助于优化业务流程，还可以提高展业效率，并且可以为一些可能产生的业务纠纷提供证据。

何波介绍，私募销售场景是较为成功的一个应用场景。在线上化业务委托签约、下单环节使用区块链存证技术提取特征值形成证据链并将特征值、证据链上传到“上证链”，增强了私募线上化签约、交易下单过程的可信度，在保证投资者适当性管理、风险揭示的前提下，将私募销售业务流程由原来的2-3小时，缩短为线上销售半个小时以内，极大的缩短了销售时间，也给客户提供了更安全、更便捷的体验。

财联社记者了解，数据上链并没有增加业务人员的工作量，却对券商、投资者双方起到一定的保护作用。此外，该应用场景还助推了私募产品销售额大幅提高，“中泰量化30”产品2021年销售额已超过120亿，便是得益于业务流程的优化、展业效率的提升，同时提升了私募线上化业务的可信度。

助力穿透式监管和司法链建设

何波介绍，“信创区块链SAAS中台”的优点在于提高了数据可追溯性，监管机构只需要成为区块链上的其中一个节点，便可追溯每一笔交易的历史痕迹，并实时监控其他用户节点的交易信息，看清底层资产，防范风险事件的发生，且无需等到事后申报，这便做到了所谓的“穿透”，大大降低了监管难度。

“解决了券商履职留痕举证难、举证可信度弱、数据安全性差等痛点问题，真正实现了传统的现场监管逐步向在线穿透式监管过渡，实现监管可视化。”何波表示。

面对私募托管、外包业务中，托管人举证难的需求痛点，把管理人服务平台划款用户开户、基金信息披露、托管资金划付、投资监督业务、清盘业务等业务场景进行业务链特征值上链，可以解决产生纠纷后的举证难痛点。

同时，信创区块链SAAS中台还实现了业务证据的集中存储，统一溯源，并在出现纠纷时能借助区块链技术实现快速、可信出证，降低券商因业务纠纷而产生的举证成本。

更多应用场景需要行业智慧

中泰证券利用“上证链”平台区块链技术和行业联盟链的特点奠定信任基础，积极响应国家信创发展战略，自主研发了“信创区块链SAAS中台”，匹配证券行业多业务场景的需求痛点，为证券业务形成有效保障和技术支撑。

为了更好的发挥信创区块链SAAS中台的作用，需要更多券商加入，推动更多应用场景落地，集中行业智慧，更好推动区块链技术在证券行业的应用走向深入发展。

何波表示：“中泰证券从一个业务场景出发，打造了这一平台，希望贴着行业需求痛点，进一步开发新的应用场景，让这一平台更有生命力。同时，希望更多券商加入进来使用，不同券商也可以选择不同的痛点去开发新场景，不仅有助于减少重复建设，提高使用效率，还能够促进全行业的数据共享，提升全行业的服务能力。”

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