一年一度的券商“818理财节”又到了。

从2017年，国泰君安首次发起券商“818理财节”活动开始至今已有6年，此前有消息传出“818理财节”外宣被叫停？券商辟谣今年“818理财节”照常进行。

截至8月17日，已有50多家券商开启2022年券商“818理财节”，基金定投、ETF产品销售以及积极推介投顾服务成为本届理财节的三大亮点。

(资料图片仅供参考)

▲国泰君安2022年公众号文章截图

“818理财节”大规模外宣被叫停？

8月15日，有媒体报道称，深圳证监局近日对辖区券商进行窗口指导，叫停大规模外宣活动，仅在公司内部平台作宣传。

随后，证券时报报道称，有接近深圳证监局人士向记者透露，深圳证监局并未叫停辖区证券公司“8.18理财节”对外宣传，而是针对以往存在的违规宣传情况，做好事前提醒，要求公司依法合规进行宣传，不得误导投资者，切实保护投资者利益。

据报道，监管层主要是要求宣传合规，比如不能变相承诺保证收益，不能宣传预期收益，不能用“最”之类过度宣传的表述。此前，有些公司有一些过火、违规的宣传和措施。比如有一家券商推出2亿元额度的新老客户均可享受的约定年化收益率达8%的特供理财产品，有业内认为，这相当于变相承诺收益。

有券商人士表示，目前该公司的“818理财节”对外宣传仍在照常进行，并未受到这一事件影响。

“我们公司的818理财节宣传是从10几号开始到20几号，主要是在自己的渠道配合818理财节的时间点做些活动宣传，比如投顾产品申购费等打折或免费之类。其实我们发的宣传都走过内部合规流程，我们此前已完成直播和发布了相关的宣传营销稿，目前外宣照常进行，这次监管窗口指导对我们没什么影响。”上述券商人士表示。

上述券商人士介绍，平时公司总部的宣传走内部合规流程之后，宣传违规情况不多见，但券商的业务部门自己对外做宣传时则相对容易出问题。

也有券商人士对记者表示，对818理财节宣传，公司合规部门把相关的宣传图文收回做了一点修改，但对外宣传工作仍正常进行，并没有停止。

但针对此事，也有圈内人士在讨论中表示，监管层要求宣传合规，同时可能不希望把某一天作为时间节点做过度宣传，今年券商大多已完成“818理财节”的直播和宣传营销，明年的“818理财节”可能要对宣传进行一些调整。

多地证监局立规矩

据财联社，为避免虚假、夸大宣传、误导投资等情况的出现，多地证监局要求辖区券商合理宣传，合规展业，注意风险控制，不可违背适当性展业。

有证监局明确要求，各家券商要对818理财节合理宣传，不得利用理财热点炒作、夸大宣传、捆绑销售；同时要求各家券商合规展业，注意对销售方式宣传内容把关，不得通过引流、大V带货等方式违规销售；此外，要明确要求各家券商要对可能的舆情制定应对预案。

也有其他证监局向辖区券商通知上述相似内容，核心内容指向避免虚假宣传，通过夸大宣传收益率诱导投资、违规适当性原则对不适格投资者违规销售等。

为何有此严监管？有券商业务负责人接受采访时表示，监管立规矩并非首次，此前也有过券商宣传方面存在规则被监管提醒。

券商对投资者适当性方面始终保持不缺失的状态，如山西证券在宣传海报中提示，“详情请参照具体产品风险揭示书及基金合同的内容，根据自身的风险承受能力审慎决策”。

此外，“入市有风险，投资需谨慎”等风险提示语，成为海报标配。

基金定投、ETF、投顾服务成理财节三大亮点

从历年来看，818理财节都是券商的重头戏。截至8月17日，已有50多家券商确认举办818理财节活动，其中既有国泰君安、广发证券等大型头部券商，也有华兴、国新等首次加盟的中小型券商。

今年理财节的活动内容重点发生了变化，不少券商通过大咖直播、投教视频等方式积极推进基金定投、ETF产品销售以及积极推介投顾服务。形式上也添加了不少新花样，除了撒红包、大咖直播、投教文章视频等常规内容，还包括实盘大赛、抽盲盒、限量版数字纪念品、虚拟数字人等。

据上海证券报，记者在走访券商营业部的过程中了解到，基金定投及ETF是近几年券商较为热门的业务，“对于股票投资者而言，ETF能分散风险，比投资个股安全；对于有固定收入但没有时间进行理财的上班族而言，基金定投是个不错的选择。”某券商营业部经理说道。

华兴证券作为此次理财节的新兴力量，定位于帮助投资者成为“聪明投资ETF的专家”，让投资者从研究员视角看懂ETF所代表的一篮子上市公司；同时，华兴证券在理财节为投资者主打“想分享给家人的好定投”，希望给投资者及其家人朋友带来投资的满足感。

国泰君安证券的“智投100”服务产品体系于本届“818 理财节”首次亮相，为投资者提供“智能化、自动化、团队化”的阶梯式线上投顾服务。还有同时支持业务办理和投顾服务的可交互数字人“小安”，也在此次“818理财节”上登场。

国金证券将“增值”服务产品作为推广重点。国金100基金投顾等服务为投资者提供更周全的财富管理服务。银河证券通过打造涵盖股票、基金、固收的投顾服务闭环，满足客户多元化财富管理需求。光大证券通过直播、问答活动等形式开展对公司基金投顾“金阳光管家”、证券投顾“金阳光投顾”的业务宣传推广，加强客户对基金投顾和证券投顾服务的理解和认知。

有券商人士向记者表示，财富管理的本质是与客户建立或重塑信任关系。对于投资者而言，“买什么、什么时候买、什么时候卖”是他们所关注的。当下各家券商都看重投顾服务，希望能够有效解决客户遇到的问题，提升投资胜率，实现与客户的长期陪伴和共赢。

从宣传手段上看， 本届券商818理财节上券商对短视频、直播的利用，相较往年，今年则显得尤为得心应手。

国泰君安818理财节开幕首播，获得逾500万的全网观看人气；广发证券以公司4000名专业投顾为基础优中选优，打造具有个人IP特色的广发“投顾星球”开展短视频服务；华福证券将在8月18日当天安排一场重磅陪伴直播，用户可与金牌投顾、研究所分析师以及明星基金经理面对面交流；湘财证券直播会场slogan采用“‘湘’遇茶水间”，将直播间设在茶水间，用最接地气的方式，聊最“赚钱”的话题。

上游新闻综合上海证券报、证券时报等

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